In questo articolo, il terzo della serie intitolata “La pianificazione finanziaria basata sulla realtà” illustro un ulteriore passo del piano finanziario basato sulla realtà che costruisco con e per i miei clienti; quello del continuo aggiornamento dello stesso.
La terza fase della pianificazione finanziaria basata sulla realtà consiste proprio nell’integrare le nuove informazioni che via via emergono naturalmente. Una volta stabilite le ipotesi iniziali e iniziato il percorso verso gli obiettivi di vita, è fondamentale raccogliere e incorporare nuovi dati man mano che si presentano.
Il piano finanziario è inutile senza il continuo processo di pianificazione
Il vero valore di un piano finanziario non risiede nella sua forma finale, ma piuttosto nel processo continuo di aggiornamento e revisione. Questo richiede una comunicazione regolare con i clienti, come ad esempio incontri annuali, per rivedere il piano alla luce dei cambiamenti nelle loro circostanze personali. Per me è importante anche guidare i miei clienti su quali informazioni sarebbe utile condividere, come ad esempio modifiche agli obiettivi, l’arrivo di un’eredità, o la vendita di un bene importante.
Questa fase assume un’importanza particolare durante i periodi di volatilità del mercato, poiché consente di riportare il cliente alla razionalità. Prima di prendere decisioni affrettate, è possibile verificare se ci sono stati cambiamenti significativi nella situazione personale del cliente che potrebbero influenzare la strategia di investimento.
La raccolta e l’integrazione di nuovi dati sono essenziali per apportare le necessarie correzioni di rotta. Questo rende questa fase un passaggio fondamentale nel processo di pianificazione finanziaria realistica.
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Sono un consulente finanziario autonomo e collaboro con Tekta SCF; se vuoi mi puoi trovare anche qui